Prevención de lavado de activos en FieryPlay

Propósito de esta política AML

La política busca impedir que la plataforma se utilice para:

• lavado de activos y financiamiento del terrorismo;
• fraude con medios de pago y suplantación de identidad;
• uso de documentos robados, adulterados o de terceros;
• uso de tarjetas, cuentas o billeteras de otras personas;
• conversión ilícita de fondos mediante depósitos y retiros.

Un casino en línea no es un servicio de transferencias de dinero. Los depósitos deben destinarse a jugar, no a mover fondos entre personas, cuentas o países.

Marco legal y regulatorio

FieryPlay es operado por NIXXE B.V., sociedad registrada en Curazao con el número 147116 y domicilio en Cassandraweg 52, Willemstad. Opera bajo la licencia OGL/2024/1363/0705 del Curaçao Gaming Control Board, y los pagos los procesa Kaurum Limited (Chipre, registro HE 387933). Los términos se rigen por la ley de Curazao.

El operador aplica sus controles AML/CTF según las obligaciones de su licencia, los requisitos de sus proveedores de pago y sus procedimientos internos de riesgo. El enfoque es basado en el riesgo: la profundidad de la revisión aumenta con el monto, la frecuencia y el perfil de cada cuenta. Los proveedores de pago y el regulador pueden imponer exigencias adicionales en cualquier momento.

Alcance de esta política

La política se aplica a todos los jugadores, sin importar el monto de sus operaciones, y cubre:

• registro, verificación KYC y datos del perfil;
• depósitos, retiros y medios de pago;
• bonos y promociones;
• actividad VIP y cuentas de alto volumen;
• cuentas inactivas y cuentas en revisión;
• actividad sospechosa y jurisdicciones restringidas.

Verificación de identidad (KYC)

La verificación KYC confirma que la persona que juega es quien dice ser, que es mayor de edad, que vive donde declara y que los medios de pago son suyos.

Cuándo se exige la verificación

La verificación puede exigirse en cualquier etapa de la relación con el cliente, incluso antes de depositar, antes de retirar, durante una revisión de la cuenta o después de detectar actividad sospechosa. Los casos más habituales son:

• antes del primer retiro, que es obligatorio;
• al alcanzar ciertos montos de depósito o retiro;
• al cambiar o agregar un medio de pago;
• cuando los datos de la cuenta no coinciden con los documentos;
• al usar bonos o al llegar a niveles VIP;
• en revisiones periódicas o aleatorias.

Mientras la verificación esté pendiente, el sitio puede pedir que subas un documento con foto para seguir jugando.

Documentos que se pueden solicitar

• cédula de identidad, pasaporte o licencia de conducir;
• comprobante de domicilio, como una cuenta de servicios o una cartola bancaria;
• foto de la tarjeta de pago donde se vean el nombre, los primeros seis y los últimos cuatro dígitos;
• prueba de titularidad de la billetera electrónica;
• selfie sosteniendo el documento de identidad;
• verificación por videollamada, que debe completarse en un plazo de 7 días calendario, en una sala sin otras personas;
• documentos sobre el origen de los fondos o del patrimonio.

Los documentos deben estar vigentes, ser legibles, exactos, sin edición y a nombre del titular de la cuenta. Un documento falso, robado, adulterado o de otra persona lleva a la restricción o al cierre de la cuenta.

Verificación de edad

La edad mínima es 18 años, o la mayoría de edad del país del jugador si es superior. Los menores no pueden registrarse ni jugar. El operador puede pedir documentos de edad en cualquier momento y suspender la cuenta hasta terminar la revisión. Declarar una edad falsa es una infracción grave de los términos.

Origen de los fondos y origen del patrimonio

El origen de los fondos es la procedencia del dinero concreto que se usó para depositar: sueldo, ingresos de un negocio, ahorros, venta de una propiedad, inversiones o una herencia. El origen del patrimonio es la explicación general de cómo una persona formó su riqueza.

Se pueden solicitar en estos casos:

• depósitos grandes o volumen alto de apuestas;
• actividad VIP;
• movimientos que no calzan con el perfil del jugador;
• conexiones con jurisdicciones de alto riesgo;
• personas expuestas políticamente.

Si el jugador no entrega pruebas satisfactorias, el operador puede restringir depósitos, retrasar retiros, suspender el juego o cerrar la cuenta.

Requisitos de los medios de pago

• Solo puedes usar medios de pago propios.
• Se prohíben tarjetas, cuentas bancarias y billeteras de terceros.
• El nombre del medio de pago debe coincidir con el de la cuenta.
• El retiro se envía, por regla general, al mismo medio usado para depositar.
• El operador puede pedir una prueba de titularidad del medio de pago.

No se admiten medios de pago de terceros salvo aprobación expresa del operador. Un retiro solicitado sin haber apostado el depósito al menos dos veces puede tener una comisión de 20% (mínimo 0,5 USD), precisamente para desalentar el uso de la caja como vía de tránsito.

Monitoreo de transacciones

El operador revisa de forma continua la actividad de las cuentas. Entre las señales que observa están:

• frecuencia y montos de depósitos y retiros;
• poco juego entre un depósito y un retiro;
• depósitos y retiros muy seguidos;
• uso de varios medios de pago;
• cambios frecuentes de IP o de dispositivo;
• ubicación que no coincide con los datos declarados;
• cuentas vinculadas entre sí;
• uso sospechoso de bonos y contracargos.

Actividades prohibidas

• usar la plataforma para transferir dinero;
• depositar sin intención real de jugar, o jugar lo mínimo antes de retirar;
• pagar con medios de terceros o con tarjetas robadas;
• presentar documentos falsos o editados;
• abrir cuentas para otra persona o tener más de una cuenta;
• evitar la verificación KYC o los controles de sanciones;
• ocultar la ubicación con VPN o proxy para entrar desde un país restringido;
• abusar de bonos o hacer contracargos fraudulentos;
• cualquier actividad ilegal.

Debida diligencia reforzada

La debida diligencia reforzada (EDD) se aplica ante operaciones de alto valor, actividad VIP, patrones inusuales, jurisdicciones de alto riesgo, personas expuestas políticamente, exposición a sanciones, documentos inconsistentes, comportamiento de pago sospechoso, uso de varios medios de pago o negativa a entregar documentos.

Puede incluir controles adicionales de identidad, comprobante de domicilio, cartolas bancarias, pruebas del origen de los fondos y del patrimonio, videollamada, revisión manual del área de cumplimiento y consultas a los proveedores de pago.

Personas expuestas políticamente

Una persona expuesta políticamente (PEP) es quien ejerce o ejerció una función pública destacada. Sus familiares y colaboradores cercanos también pueden considerarse de mayor riesgo. Ser PEP no impide jugar, pero exige debida diligencia reforzada, incluida la verificación del origen del patrimonio. Si el riesgo resulta inaceptable, el operador puede negar el servicio.

Sanciones y jurisdicciones restringidas

El operador puede contrastar a los jugadores con listas de sanciones. No acepta jugadores de los países restringidos en sus términos, entre ellos Estados Unidos, Reino Unido, Brasil, España, Francia, Italia, Países Bajos, Australia, Rusia, Ucrania, Irán, Corea del Norte y Siria. La lista completa figura en los términos y puede actualizarse. Intentar eludir estas restricciones, por ejemplo con VPN o proxy, puede llevar al bloqueo de la cuenta y a la anulación de ganancias.

Jurisdicciones de alto riesgo

Los jugadores vinculados a países incluidos en las listas del GAFI (FATF) o de la Unión Europea pueden quedar sujetos a una verificación ampliada, que incluye el origen del patrimonio. El operador puede negar el registro, los depósitos, los retiros o el servicio según el perfil de riesgo del país, del medio de pago o por factores de sanciones.

Actividad sospechosa

Son ejemplos de actividad sospechosa: depositar y retirar casi sin jugar, datos de cuenta inconsistentes, medios de pago de terceros, varias cuentas vinculadas o que comparten IP o dispositivo, documentos que no coinciden, negativa a completar la verificación, patrones de contracargo, uso inusual de bonos y acceso desde lugares restringidos.

En esos casos, el operador puede suspender la cuenta, retrasar un retiro, cancelar una transacción, pedir más documentos, cerrar la cuenta o reportar la actividad cuando la ley lo exija.

Restricciones de cuenta

Las medidas posibles son el bloqueo de depósitos, el retraso de retiros, la desactivación de bonos, la suspensión del juego, el congelamiento del acceso y el cierre de la cuenta. Las restricciones pueden mantenerse hasta que termine la revisión de cumplimiento y el jugador entregue la información solicitada. Una cuenta inactiva por más de seis meses también puede cerrarse.

Revisión de retiros

Todo retiro puede revisarse antes de procesarse. Para retirar se necesitan el perfil completo, al menos un depósito y, en el primer retiro, la verificación KYC. Un retiro puede retrasarse por una revisión AML, por la comprobación de titularidad del medio de pago o por el control del cumplimiento de un bono, que se revisa por separado. El operador puede pedir documentos adicionales en cualquier momento del proceso. Los plazos de aprobación que publica el operador pueden extenderse mientras la cuenta esté en revisión.

Transacciones con criptomonedas

Según su política KYC, FieryPlay no acepta pagos mediante instrumentos anónimos, como criptomonedas o billeteras anónimas. Si en el futuro se habilitara algún método de este tipo, estaría sujeto a controles AML, revisión de titularidad de la billetera, análisis de la cadena de bloques y verificación del origen de los fondos, y se rechazarían los fondos vinculados a mezcladores, mercados ilícitos, billeteras sancionadas o fraude.

Abuso de bonos y riesgo AML

El abuso de bonos puede ser una forma de fraude y un riesgo de lavado. Incluye tener varias cuentas, actuar de forma coordinada con otras personas, apostar con riesgo mínimo para liberar bonos, usar identidades falsas o pagos de terceros, intentar convertir fondos de bono en dinero retirable por vías no permitidas y operar desde varios dispositivos o IP para multiplicar promociones. Ante estas conductas, el operador puede cancelar bonos, anular ganancias, restringir o cerrar la cuenta.

Conservación de registros

El operador puede conservar documentos KYC, historial de transacciones, datos de pago, actividad de la cuenta, comunicaciones, registros de IP, datos de dispositivos y notas de cumplimiento. El plazo depende de la ley aplicable, de la licencia, de las reglas de los medios de pago y de necesidades legítimas del negocio.

Protección de datos y confidencialidad

Los datos personales se tratan según la política de privacidad del operador y se usan para verificación, AML, prevención del fraude, seguridad de pagos y cumplimiento normativo. El acceso interno está restringido. Cuando sea necesario, los datos pueden compartirse con proveedores de verificación, proveedores de pago, reguladores, auditores y autoridades.

Reporte de actividad sospechosa

El operador puede informar actividad sospechosa a las autoridades competentes. Puede estar legalmente impedido de avisar al jugador sobre esos reportes o sobre los detalles de una investigación interna, y no está obligado a explicar las razones de una revisión mientras esta siga abierta.

Responsabilidades del jugador

• entregar información verdadera y mantenerla actualizada;
• usar solo documentos y medios de pago propios;
• responder a tiempo las solicitudes de verificación;
• cumplir los términos y condiciones;
• no usar la plataforma para transferir dinero ni cometer fraude;
• no eludir controles KYC, AML, de sanciones o de ubicación.

Responsabilidades del operador

• aplicar controles KYC y monitorear transacciones;
• revisar la actividad sospechosa y mantener procedimientos AML;
• capacitar al personal involucrado;
• proteger los registros de cumplimiento;
• cooperar con los proveedores de pago;
• reportar actividad sospechosa cuando corresponda;
• actualizar esta política cuando sea necesario.

Cambios en esta política AML

La política puede actualizarse, y los cambios rigen desde su publicación. Te recomendamos revisarla de vez en cuando. Fecha de la versión resumida en esta página: 25-10-2026.

Contacto

Las consultas sobre verificación, controles AML, revisión de pagos o esta política se dirigen al soporte del operador en support@fieryplay.com o por el chat en vivo del sitio. Los reclamos formales se envían a complaints@fieryplay.com. Más información sobre canales y plazos en la sección de soporte de la guía.

Preguntas frecuentes sobre la política AML